融资诈骗的一般方式 一般的骗局都大致有下列五种形式： 1.考察费 融资骗子与企业联系业务时?在不了解企业情况的前提下要求到企企业考察、且要求支付考察费！ 2.项目受理费 项目受理费、是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的！对项目进行评估和项目预审发生的费用,尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取取项目受理费?作为一种项目目控制程序和费用转嫁的方式！ 3.撰写商业计划书费用 融资骗子一般都要求融资企企业提供项目商业计划书？一般企业已经制作了商业计划书！但融资服务机构构以各种理由不予认可!并作为项目往下进行的必要环节、要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书， 4.评估费 在融资过程中？融资骗子会要求对资产或对项目进行评估!要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估， 5.保证金 融资骗骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作！否则不往下进行 资金方设置了严格的违约条款。 6.律师费 这是最具有欺诈性的费用!现在骗子公司收取考察费？评估费,保保证金比较困难？相对来说收取律师师费比较容易，这律师费大部分要返给骗子公司的。 二。设置融资骗局的常用步骤 1.普遍撒网!海选“目标客户” 融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤!专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络?在新闻媒体、网络上讲出出条条是道的融资理论?并借助一些 国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训!咨询洽谈会，论坛等活动中,绘生绘色地做融资“演讲报告”、甚至能提供出融资成功案例！足以让人深信不疑 可信度及高? 2.为“有价值的客户”洗恼 通过第一阶段的海海选后!再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑 夸耀你的企业很有发展前途,8740市场潜力非常的大?项目如何如何的好，企业通过他们2135的包装,就能获得所需要的融资?且一再申明前前期咨询不收取任何费用,最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉,减低判断力,为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。 3.派“专家”进行“实地考察” 所谓派专家“实地考察”、是骗4102取考察费,大约在1－3万元（目前,融资骗子们已经放长线钓大鱼 一般不在此项上获取太大收入）。派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司？同时还会带一个律律师一起去。还要做1778一个《律师资信调查报告》！
梦见自己上当的梦境解释： 这两天需谨慎处理财务!与朋友或同事之间的金钱借贷或财务往来？需要特别当心 若太顾及颜5416面的话,借人家的这笔钱很有可能一去不复返 另外在与他人合作上？也不要太轻易地就相信对方？需要多一点时间来评估、以免上上当受骗。 梦见自己上当的吉凶： 容易成功,达到目的 境遇安固 身心健全。名利双收！威权显达。运势昌隆?【大吉昌】？
株洲的唐女士是一名舞蹈老师？4月25日！因为蚂蚁花呗一笔欠款要还、她发现还1175款按钮没法使用!于是手机百度花呗人工服务平台!却找到一2987个假客服电话,在对方的诱导下!唐女士士近8万元被打入账上 。
是骗局。没什么用的？？
那就要看是真假假铭正了、哈哈，好多大师出了名 肯定有人模仿啊 不过铭正老师说过！永远接受缘主视频认证？4962要说起名理论 没什么骗不不骗的？人家是正统的起名理论!那些张嘴闭嘴喜用神的才是骗子!?
现在基本所有的理财都是骗人的、达到跑路的级别的时候就跑跑路了，，
回到童年了?。
随着全球经济一体化!我国中小企业迅猛发展，特别是一批优8209秀的中小企业获得境外融资后!犹如雨后春笋茁壮成长,众所周知?年仅32岁的陈天桥！创办盛大网络仅仅5年。就在美国纳斯达克成功上市?拥有150亿元的资产？成为新中国首富 黄光裕“左右手置换”?轻松地实现了了买壳上市！牛根生吸引世界上最1881大的投资银行摩根士丹利！使这位内蒙古大草原上的“牛”,竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说、他们是成功企业家的代表？他们是中国企业境外资本运作的典范，正是他们的成功！令多少人敬佩？赞叹和羡慕 渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金？早日实现成功梦想、 然而！一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识 工商信息封闭和急于成功心理等因素？面对融资问题不不够理智,曾经为此付出了昂贵的代价, 近几年来、曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子、用“提供巨额项目资金”!“先投资后上市”，“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动!骗取境内企业预付大量考察费。评估费 服务费或保证金!然后销声匿迹!大肆进行诈骗活动、并且活动日益猖獗。手法日益隐蔽,应当引起起警惕 本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识?希望能给大家3972带来收益,（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下下简称为融资骗子 ） 笔者认为！首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤,再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则! 一、融资诈骗的一般方式 一般的骗局都大致有下列五种4602形式： 1.考察费融资骗子与企业联系业务时、在不了解企业5209情况的前提下要求到企业考察、且要求支付5840考察费! 2.项目受8854理费 项目受理费,是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的！对项目进行评估和项目预审审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费、作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式, 3.撰写商业计划书费用 融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但但融资服务机构以各种理由不予认可！并作为项目往下进行的必要环节。要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书 4.评估费在融资过程中?融资骗子会要求对资产或对项目目进行评估！要求企业到指定定的融资服务机构或评估机构进行评估、 5.保证金融4296资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作,否则不往下进行,资金方4076设置了严格的违约条款。 6.律师费这是最具有欺诈性的费用,现在7742骗子公司收取考察费?评估费,保证金4347比较困难。相对来说收取律师费比较容易,这律师费大部分要返4002给骗子公司的！ 二。设置融资骗局的常用步骤 1.普遍撒网、海选“目标客户” 融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤！专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络？在新闻媒体,网络上讲出出条条是道的融资理论，并借助一些 国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训。咨询洽谈会?论坛等活动中？绘生绘色地做融资“演讲报告”?甚至能提供出融资成功案例。足以让人深信不疑，可信度及高！ 2.为“有价值的客户”洗恼 3.派“专家”进行“实地考察” 所谓派专家“实地考察”。是骗取考察费，大约在1－3万元（目前,融资骗子们已经放长线钓大鱼、一般不在此项上获取太大收入）?派去几个人到项目地进行所谓的的考察！为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师9623一起去 还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》，《银行开户许可可证》等资料 这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度?骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字字画押！表示大家一致同意,说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言?给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这这钱花的值得。此项目有希望?他们才好实施下一步诈骗, 4.初审通过后签订合资意向书 融资骗子0409大约在两周后，电话告知企业：：“贵企业的项目已经通过、总部决定投资 请你们来北京签署有关法律文书”，在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时。骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料!装腔作势的对融资人说 现8681在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写!费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈？还会假装“我们尽量帮你打招呼,优惠一些,你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”! 说得融资人感动不以 再加上已经签订了《投资协协议书》！心存晓幸,骗子抓住融资人的心理展开攻势!这个所谓符合国际惯例的中英英文版《商业计划书》15－20万元、就这样落入融资骗子同伙的帐号了、、做梦见骗局到没有上当
深圳惊现翻版庞氏骗局(转载) 这是一个真实的中国版的庞氏骗局 看看对你有什么帮助 以代客炒期货为名专事「杀熟」数十人上当至少600万蒸发 深圳惊现翻版庞氏骗局 (据香港商报报导)臭名昭著的「庞氏骗局」在深圳惊现翻版？这起以代理投资期货为名骗人钱财的案件已被深圳警方侦破、该案目前已由检察机关提提起诉讼，正待法院择日判决。这起专在熟人圈内行骗。以伪造的客客户交易清单和「拆东墙补西墙」的手段,诱骗对期货投资缺乏基本常识的熟人入套的骗局？在业界被视为一起典型的「庞氏金融骗局」。而此案犯罪嫌疑人打著帮人炒作期货的幌子行骗？手法则为多多年来罕见、显示内地「庞氏骗局」花样不断翻新。应该引起社会大众的高度警惕?商报记者李颖 自称期货操盘高手专找熟人下手 深版庞氏骗局讹钱逾千万 本报记者日前接获读者报料？称有人以帮助炒作期货为名在熟人与朋友圈内收取钱款,以伪造的《用户期货交易结算报告》制造用户盈利的假象,并「拆东墙补西墙」 挪用投资人的钱款去返还「盈利」，涉案资金高达1200余万元、事件爆煲后!数数十名受害者600余万元的投资款去向不明?疑犯王子明已於2009年3月被刑拘？目前案件正待当地法院合议庭审! 私刻公章伪造交易清单 据本案受害者之一的陈先生向本报表示,2008年1月，犯罪嫌疑人王子明通过其姐夫认识了陈先生，王子明声称其投资期货年利润高达百分之二三十 最差亦可保本、而王子明的姐夫亦向陈先生口头担保：「（王子明）做做事很稳的 不会有事?」因与王子明的姐夫认识多年！陈先生不疑有诈？遂拿出钱财交由王子明代理期货交易 之后 王子明每月都会有一张帐面收益丰厚的「期货交易结算报告」交予陈先生!导致致陈先生不断加大投入!先后分多次将330万元交给王子明打理 后因急需用钱向王子明拿回了50万元 2009年初、陈先生因生意周转需要,遂遂向王子明讨要剩余资金！此时王子明躲躲闪闪的态度引起了陈先生的怀疑、遂到其提供期货交易清单的中6453航期货交易经纪有限公司查询，发现王子明提供的清单是假的,公章也是伪造的 陈先生5985遂向警方报案 2009年3月28日、王子明被深圳警方抓获归案并羁押、 个别客户只给手写交易清单 另一位受害人支先生则向本报表示 认识王子明是由於王子明的的女朋友与其姐熟识，王子明自自称是深圳五大期货操盘手之一?称其操作期货可保证30%的利润!支先1866生的姐姐及姐夫亦有数十万钱交给王打理 支先生称,初0582时王的做法还显正规?会与用户签订投资协议 逢年过节会送礼给这些用户。2008年中秋节前后,支支先生打给王子明十万元开户 但未收到王子明的任何收据 支先生的姐姐还安慰他说：「（王子明）做了这麼多年,人家几百万放在他那里!也没要他一个收条,」 支先先生称!虽然王子明每月都会会打一个期货交易结算清单给用户?但自自己从未收到过一张 半年年后支先生问起此事时！王表表示会传一份清单到其姐家，并表示支先生原来的10万元投资已增为14万元,王还催他再追加资金、而由於这份手写的清单显得极不正式?加上从朋友处得知，最近近半年来王已没有给过什麼清单。引起支先生警惕!因此未再追0928加投资、据支先先生表示。他认识的亲戚朋友中。至少有三四百万元投给王子明而未能收回， 另一位受害人黄女士向本报表示 自己被王子明骗去了18万元？当时她经朋友介介绍认识了王子明?该朋友与王王子明认识多年!表示此前委托王8643炒期货利润颇丰、王子明称，仅需将身份证复印件交与他就可代为开户？1912待黄女士「投资」后，王每月都有传盖有「金牛期货经纪公司」的交易清单给她，显示盈利在不断断增加!2008年金融危机爆发后?黄女士曾向王子明电话询问期货投资情况、当时王自称「把握握得较好！没有风险 一直在赚钱」、 另据深圳宝安区公安分局2009年6月29日出具的起诉意见书显示？2002年?王子明通过其姐认识了另一受害人吴丽娇！吴本人及其亲戚戚朋友共把623.5万元交予王子明。其中王以返回「盈利」等形式还了338万元,另有285.5万元不知去向！而报案案人陈先生的280万元资金亦不知所踪。据深圳市宝安区人民检察院起诉书显示，在王子明收取的1247万元投资款中、共有644万元受害人的投资未能收回！ 诈骗罪还是非法经营罪！ 公安与检察院定性不一 针对王子明的犯罪行为。深圳公安部门与检察部门对其犯罪行为曾作出了不同的定性！深圳宝安区公安分局出具的《起诉建议书》将其定性为涉嫌诈骗罪 并以此罪名移送深圳宝安区检察院，但深圳宝安区检察院却在2009年11月向法院提起公诉时,将王子明的行1364为定性改为涉嫌非法经营罪。 受害人质疑非法经营罪定性 对此！此案案多位受害人表示质疑 受害人之一陈先生委托的代理律师？广东深弘法律师事务所8152闫洪师律师认为？宝安区公安局和宝安区检察院对王子明的定性都不全面、3846王子明有部分行为涉嫌诈骗罪,还有部分行为涉嫌非法经营罪、理应两罪并罚。 检察院：涉嫌非法经营罪 深圳宝安区检察院对王子明的行为定性为非法经营罪的依据是：《中华人民共和国刑法修正案（七）》第6963二百二十五条第三项：「未经国家有关主管部门批准非法经营证券!期货？保险业务的？或者非非法从事资金支付结算业务的 」 闫洪师律师表示!根据宝安区公安局的「起诉意见书」和宝安区检察院的「起诉书」查明的事实来看。王子明确实非法接受委托人委托经营期货业务?其行为符合《中华人民共和国刑法修正案（七）》第二百二十五条第三项规定？王子明的行为 已经涉嫌非法经营罪! 公安局：涉嫌诈骗罪 根据警方和检察机关查明的事实！王子明从事期货买卖的时间从2001年到2009年？受害人达数十人 涉及金额1200多万3806元人民币、其中仅有285万元用於投资期货并全部亏损!为了骗取被害人的信任？王子明私刻期货公司的公章 制作「虚假」的「用户期货交易结算报告」 挪用部分投资人的投资款去返还所谓「盈利」的方式诱骗投资人出资投资期货！ 闫洪师律师认为！王子明的此部分行为?涉嫌诈骗罪，且与世界著名的「庞氏骗局」」诈骗罪雷同?他表示？如果王子明将后续收取的资金!继继续投资期货 则其所涉嫌的犯罪仍是非法经营罪？但他并没有将这些钱投资期货，而是用於偿还个人欠债（即承诺的返返还的盈利和借款）,涉嫌诈骗! 名下财产缘何人间蒸1729发 同样令众多受害人不解的是？在王子明收取2564的1247万元投资款中？尚有644万元下落不明!据被害人陈先生介绍，王子明被刑拘后,其名下的财产还还差不多有600多万元?从其银行信用卡上亦显示其个人生活也很奢侈!但很快，所有财产都人间蒸发了、一审第一次开庭？合议庭法官称没有发现王子明有任何财产! 闫洪师律师表示！除了对犯罪定性存在疑问之外?王子明一案也存在在一些其他重大的疑问：如王子明被羁押后,缘何还能处分自己名名下的财产！变得身无分文 造成被害人无法追讨，王子明的财产究竟转到何人名下， 1842 闫洪师律师认为!对於被害害人反映的情况、检察机关和审判机关应该予以调查,如果属实。更能证明王子明的行为已经构成诈骗罪!因为、诈骗罪的基本特点 就是采用虚构事实或或者隐瞒真相的方法 骗取数额较大的公私财物，以达到非法占有的目的,同时。查清这些事实、也有利於保护受害人的利益, 专家：骗术漏洞多熟人缺心眼 投资者应了解常识勿轻信高回报 据受害人陈述！王子明在诱劝他们出资时？总是吹嘘期货回报稳定,并称「股市的行情好时才有得做?行情不好时不能投资 而期货可卖3452升买跌 两头都可做!大不了是跌市存现货、等到价格回升再抛出，就7364不会亏损了？」专向不懂期货市场的人下手？加上其姐0306姐及姐夫四处向朋友吹嘘宣传 并替其口头担保!王迅速取得朋友信任。 被7357犯罪嫌疑人王子明伪造结算专用公章的中航期货经纪有限公司相关负责人表示 王子明案有一1758定的特殊性！在业业界并不多见、其并不向外界广招客户,而是在熟人与朋友3998之间进行！就是看准了只有朋友和熟人才放心将巨额资金交给他操作,该人士表示!这种情况以前在证券业界曾经发生？但这次疑犯选择了期货的形式 这在公司开业多年来还是头一次遇到， 对此。广发期货货有限公司深圳营业部总经理陈年柏向本报记者表示、内地相关部门对於投资者个3885人投资股指期货与商品期货都有著严格的规定！必须凭本人身份证亲赴期货交易所营业部现现场开户。还要电脑拍照留底！根本不可能由他人以身3168份证复印件代理开户 而对期货从业人员的执业资格认证,都会张贴在各期期货营业部大厅,陈年柏表示,投资9426者进行期货交易!必须亲自将指令下达给操盘手?即便是期货从业者者代理用户从事期货交易。也必须是在用户自己名下下的帐户上进行操作,而非将钱直接交予所谓的期货代理人， 业内人士分析 王子明的骗术并不高明？漏洞多多 投资者稍有期货投资常识及多个心眼,便不会令上述骗局发生?但在认识多年的「熟人」与「朋友」的背景下！投资者放松警惕，而先行加入者的财富效应！令后来追随者轻轻信而上当、 律师3245：仅追究非法经营罪受害人利益难保障 对於深圳宝安区检察院改变宝安区公安局对王子明行为的定性?即以「非法经营罪」追究王子明的犯罪行为!闫洪师律9824师认为。如果以非法经营罪追究王子明涉嫌犯罪罪的行为！被害人因此遭受的损失失很难得到赔偿 因为！非法经营罪侵害的是市场经济秩序 它没有明确的受害人？因此?很难0205在追究王子明刑事责任的同时。也追追究王子明的刑事附带民事责任。也就是要求王子明进进行赔偿 这也在宝安区法院进行的一审中得到了验证 被害人陈先生要求提起刑事附带民事诉讼，但法院却拒绝立案， 闫律师认为？刑事处罚的最重要的原则是罚当其罪?否则达不到惩戒犯罪人的效果,也无法安抚被害人、 为了解更详细的案情!本报记者试图联络深圳宝安区公安分局办案警官，该警官表示未经上级允许不得发表意见！本报记者发函至深圳市公公安局政治处联系采访事宜？但至本报发稿时止未收到任何回应？ 庞氏骗局 五大特徵 各种各样的「庞氏骗局」虽然五花八门 千变万化?但本质上都具有自自「老祖宗」查尔斯-庞齐（Charles Ponzi？1878-1949）身上沿袭的一脉相承的共性特徵, 一是低风险？高回报的反投资规律特徵、众所周知、风险与回报成正比乃投资铁律 「庞氏骗局」往往反其道而行之、骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者,而从从不强调投资的风险因素, 二二是拆东墙！补西西墙的资金腾挪回补特徵，由於无法实现承诺的投资回报 因此对於老老用户的投资回报,只能依靠新用户的加入或其他融资手段来实现！这对「庞氏骗局」的资金流提出了相当高的要求，因此、骗子们总是是力图扩大用户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间!延长骗局持续的时间、 三是投资诀窍的不可知和不可复制性、骗子6547们竭力渲染投资的神秘性,9223将投资诀窍秘而不宣！努力塑造自己的「天才」或「专家」形象!实际上！由於缺乏真实投资和生产的支持 骗子们们根本没有可供推敲的「生财之道」！所以尽量保持投资的神秘性、宣扬投资的的不可复制性是其避免外界质疑的有效招数之一、 4792 四是投资的反周期性特徵。「庞氏骗局局」的投资项目似乎永远不受投资周期的影响,无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资、投资项目似乎总是稳赚不赔、 五是投资者结构的金字塔特徵、为了支付先加入投资者的高额回报?「4562庞氏骗局」必须不断发展下线！通过利诱!劝说，亲情！人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成「金字塔」式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利！ 有关法规 诈骗罪 （《中华人民共和国刑法》第二百六十六条）是指以非法占有为目的!用虚构事实或者隐瞒真相的方法。骗取数额较大的公私私财物的行为！ 非法经营罪 (《中华人民2562共和国刑法》第二百二十五条)是指未经许可经营专营，专卖物品或其他限制买卖的物品。买卖进出口许可证！进出口原产地证明以及其他法律。行政法规规定的经营许可证证或者批准文件！以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序！情节严重的的行为、 《中华人民共和国刑法修正案 （七）》第二百二十五条第三项修改为：未经国家有关主管部门批准非法经营证券。期货。保险业务的？或者非法从事资金支付4261结算业务的，！
同上？这三个人人是真正的骗子 还有个叫莫亚的!也在其中!